Банки не должны смотреть за клиентами - часть 4

Мне кажется, что размер требований, которые возлагаются на банки №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, приобретенных преступным методом», завышен. Этот закон обязует банки собирать и подавать очень много инфы о собственных клиентах в регулирующие органы. А ведь мониторинг и передача сведений являются доборной перегрузкой для кредитной организации, за какую она не получает вознаграждение.

В то же время таковая практика принята во всем мире. Сложность ситуации заключается в том, что требования о том, какую информацию о собственных клиентах банки должны предоставлять муниципальным органам, разрабатывает FATF — интернациональная организация, занимающаяся неувязкой отмывания «запятанных» средств. Наша родина, чтоб опять не угодить в «блэклист», обязана их делать. Хотя они очевидно для нашей страны завышены.

Я думаю, что существующая система просит пикантного вмешательства. Стандарты, предъявляемые к странам, а означает — банкам, должны быть однородными, а процедуры наименее массивными и поболее дешевенькими. От этого выиграют все, так как банкиры все свои издержки перекладывают на клиентов.