Что делать клиенту с проблемным банком? - часть 4

— Как вы считаете, на рынке сейчас много банков, которые фальсифицируют свою отчетность?

— В тех банках, которые оказались на грани банкротства, масштабы фальсификации большие. При всем этом схемы фальсификации могут быть разными.

Один из банков за день до отзыва лицензии решил показать настоящую структуру собственных активов. Оказалось, что у банка 80% всех средств вложено в подмосковную стройку. Это противоречит имеющимся нормативным требованиям Банка Рф, а именно нормативу Н6, согласно которому суммарные вложения в один объект не должны превосходить 25% от размера капитала кредитной организации.

Для того чтоб регулятор не увидел нарушения, банк создавал так именуемые фирмы-«прокладки»: на бумаге кредиты выдавались компаниям, типо не связанным со строительством. Но в итоге все средства направлялись в вышеупомянутый проект. Как понятно, на данный момент строительная ветвь переживает не фаворитные времена, и, соответственно, все эти задачи сказались на банке.